بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با پول کم
با پول کم در چه بازار هایی می‌توانیم سرمایه‌گذاری کنیم؟ اگر شما هم جواب این سوال را نمی‌دانید، این مقاله اسمارت مانی را با همین هدف بخوانید و از مشاوره سرمایه‌گذاری کارشناسان ما بهره‌مند شوید. به شما می‌گوییم که سرمایه‌گذاری با پول کم در چه بازارهای شدنی نیست و یک ایده منطقی و پر سود برای سرمایه گذاری با پول کم به شما پیشنهاد خواهیم داد. در ادامه با ما همراه باشید.
ارکان سرمایه‌گذاری
هر شخص با توجه به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود، میزان ریسک‌پذیری و دیگر ارکان سرمایه‌گذاری، می‌تواند برای پول خود برنامه‌ریزی کند. همچنین، تأثیر تورم بر اقتصاد کشور را نیز نمی‌بایست نادیده گرفت. زیرا میزان سوددهی هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری، می‌بایست با میزان تورم حاکم بر جامعه تناسب داشته باشد تا بتوان برای آن روش، توجیه اقتصادی در نظر گرفت. از این رو، پیش از معرفی روش‌های سرمایه گذاری، با ارکان سرمایه گذاری آشنا می‌شویم.
میزان ریسک‌پذیری
میزان بازدهی یک سرمایه‌گذاری با میزان ریسک‌پذیری شخص سرمایه‌گذار ارتباط مستقیم دارد. با توجه به این موضوع، ابتدا به مقایسه روش‌های سرمایه‌گذای کم‌ریسک و توأم با ریسک بپردازید و سپس، با توجه به میزان تحملتان از ریسک، می‌توانید از خود بپرسید : حالا با این پول چه کارهایی می‌توانم انجام دهم؟
هدف از سرمایه‌گذاری
هدف شما از سرمایه گذاری نیز عامل مهمی در پاسخگویی به این سوال است : با این پول چه کارهایی می‌توانم انجام دهم؟ به عنوان مثال، اگر شخصی با هدف کسب سود قصد سرمایه‌گذاری داشته‌باشد، عملکردش متفاوت با شخصی خواهد بود که با هدف حفظ دارایی اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند.
شرایط مالی سرمایه‌گذار
هر گاه شخصی از خود می‌پرسد "با این پول چه کارهایی می‌توانم انجام دهم؟"، می‌بایست ابتدا شرایط مالی خود را در نظر بگیرد. در این صورت، افراد می‌توانند به عرصه‌های سرمایه‌گذاری با پول کم نیز ورود کنند. به عنوان سرمایه‌گذار، به خاطر داشته باشید که هیچ گاه بر روی کل دارایی خود ریسک نکنید، بلکه پس از برآورد اقساط و مخارج خود و کسر آن از میزان درآمد ماهیانه خود، مبلغ باقیمانده را صرف سرمایه‌گذاری کنیدو
نرخ سود سرمایه‌گذاری
برخی از روش‌های سرمایه‌گذاری، سوددهی بیشتری نسبت به دیگر روش‌ها دارند اما در عین حال، ریسک بیشتری نیز به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کنند. بنابراین نرخ سود روش مورد نظرتان را در قیاس با ریسک و دیگر ارکان بسنجید تا بتوانید بهترین تصمیم را اتخاذ کنید.
نقدشوندگی
نقدشوندگی به معنای این است که مبلغ سرمایه‌گذاری خود را به چه قیمت و با چه سرعتی می‌توانید به پول نقد تبدیل کنید. میزان نقدشوندگی رکن مهمی است که می‌تواند در انتخاب روش مناسب سرمایه گذاری کمک‌کننده باشد. به عنوان مثال، سپرده بانکی نقدشوندگی بالایی دارد اما فروش ملک و زمین فرایند زمان‌بری است که ممکن است ماه‌ها به طول بینجامد.
کسب دانش سرمایه‌گذاری
عامل مهم دیگری که می‌بایست مدنظر قرار دهید، کسب دانش کافی در خصوص هر یک از بازارها جهت فعالیت در آن بازار است. به عنوان مثال، جهت فعالیت در بورس، ابتدا باید نحوه دریافت کد بورسی را فرا بگیرید. همچنین، شرکت در دوره‌های آموزشی ره‌آورد آکادمی نیز می‌تواند در این زمینه بسیار راهگشا باشد.
سن سرمایه‌گذار
سن و سال فرد نیز یکی از ارکان مهم سرمایه‌گذاری است. مثلاً شخصی را در نظر بگیرید که در سن ۲۵ سالگی و در اوج ریسک‌پذیری و تجربه هیجان، به امید کسب سود بیشتر، قصد سرمایه‌گذاری دارد. در نقطه مقابل، فردی ۶۵ ساله را در نظر بگیرید که پس از بارنشسته شدن، با هدف حفظ سرمایه خود، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. همان‌طور که ملاحظه می‌کنید، رویکرد این دو نفر با یکدیگر بسیار متفاوت خواهد بود.
زمان
روش‌های کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت هر یک استراتژی‌های خاص خود را می‌طلبد. اگر تحمل بلوکه شدن دارایی خود در مدت زمان طولانی را ندارید، انتخاب روش‌های بلندمدت، بزرگ‌ترین اشتباهی است که می‌توانید مرتکب شوید. همچنین، انتظار کسب سود هنگفت در کوتاه‌مدت نیز انتظار نابجایی است.
بهترین روش های سرمایه‌گذاری با پول کم
سرمایه‌گذاری در بورس
خرید سهام شرکت‌ها به عنوان سرمایه‌گذاری در بازار بورس، با ریسک‌هایی همراه است اما می‌تواند بازدهی بالا نیز داشته باشد. در این روش، نیاز به تحلیل شرکت‌ها و بازارها و توجه به شرایط اقتصادی و مالی می‌باشد.
مزایا
1. بهره بردن از یک اقتصاد رو به رشد:
با رشد اقتصاد، درآمد شرکت‌ها نیز افزایش می‌یابد. به این دلیل که رشد اقتصادی باعث ایجاد شغل می‌شود که در نتیجه درآمد ایجاد شده و فروش شرکت‌ها بالا می‌رود. هر چه افراد حقوق بیشتری دریافت کنند، تقاضای خرید انواع کالاها بیشتر می‌شود که درآمدهای بیشتری را وارد صندوق‌های نقدی شرکت‌ها می‌کند.
2. بهترین راه برای جلو افتادن از تورم:
از نظر تاریخی، در بازه‌های زمانی چند ساله، بازدهی سهام از نرخ تورم بیشتر بوده‌است. در کشور ما قیمت سهام معمولا به دلار وابسته است. اگر قیمت دلار بالا رود، قیمت کالاها نیز بالا رفته و تورم به وجود می‌آید. در چنین شرایطی، قیمت سهام نیز معمولا بالا می‌رود و در اکثر موارد، بازدهی آن از افزایش قیمت دلار و کالاها و در نتیجه تورم، بیشتر است.
3. خرید آسان:
یکی از اصلی ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بورس، آسان بودن پروسه آن است. شما می‌توانید تنها با ثبت نام در یک کارگزاری، تنها با زدن چند دکمه در رایانه یا تلفن همراه خود، اقدام به خرید سهام شرکت‌ها کنید.
4. کسب درآمد به روش‌های مختلف:
همه سرمایه‌گذاران دوست دارند تا در قیمت‌های پایین اقدام به خرید و در قیمت‌های بالا اقدام به فروش نمایند. آنها در شرکت‌هایی با رشد سریع سرمایه‌گذاری می کنند که ارزش دارایی آنها را افزایش می‌دهند. این هم برای معامله‌گران روزانه و هم برای سرمایه‌گذاران خرید و نگهداری، جذاب است.
5. فروش آسان:
بازار سهام به شما امکان می‌دهد سهام خود را در هر زمان بفروشید. اقتصاددانان از اصطلاح “نقد شوندگی” به این معنی استفاده می‌کنند که شما می‌توانید سهام خود را به سرعت و با هزینه‌های کم مبادله و به پول نقد تبدیل کنید.
معایب
1. ریسک:
در بازار بورس، علاوه بر سودهای زیادی که نهفته است، امکان زیان نیز برای همه سرمایه‌گذاران وجود دارد. البته تکنیک‌هایی وجود دارد که به سرمایه‌گذاران در مدیریت ریسک و به حداقل رساندن زیان کمک می‌کند. اما به هر حال، اگر شما نمی توانید این ریسک را بپذیرید، پس باید به سراغ مواردی مانند اوراق قرضه بروید.
2. آخرین پرداخت به سهامداران صورت می‌گیرد:
در بدترین سناریو، اگر سهام یک شرکت را خریداری کردید و آن شرکت ورشکست شد، در این صورت دارایی های شرکت به حراج گذاشته می شود و با پول آنها ابتدا بدهی‌های شرکت پرداخت می‌شود و در مرحله آخر، باقی مانده اموال شرکت، بین سهامداران تقسیم می شود.
3. زمان‌بر بودن یک تحلیل جامع:
اگر به تنهایی سهام می‌خرید، باید قبل از خرید سهام، درباره هر شرکت تحقیق کنید تا مشخص کنید که سرمایه گذاری شما احتمالا چقدر سودآور خواهد بود. این فرایند بسیار زمان‌بر بوده و ممکن است هر شخصی توانایی انجام آن را نداشته باشد.
4. رفتار هیجانی:
در بازار سهام قیمت ها لحظه به لحظه در حال تغییر است و این امر باعث بروز رفتارهای هیجانی از جانب برخی معامله گران می شود. به طور مثال یک نفر ممکن است از روی احساسات و از ترس جا ماندن از سود بازار، سهمی را در صف خرید خریداری کند و فردای آن روز با معاملات منفی سهم، در صف فروش آن قرار بگیرد! کنترل احساسات حتی برای حرفه ای ترین ها هم سخت می باشد اما با تمرین روی خود، این کار غیر ممکن نیست.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETFs)
صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، مانند ETFs، امکان سرمایه‌گذاری در یک سبد تنوع‌پذیر از اوراق بهادار (مانند سهام، اوراق مشارکت، سند تسهیلات اسلامی و…) را فراهم می‌آورد. این روش می‌تواند به دلیل تنوع بیشتر ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.
مزایا
۱- خرید و فروش آسان و نقد شوندگی خوب
واحدهای سرمایه‌گذاری آنها به آسانی و به صورت آنلاین قابل معامله هستند. این قابلیت بزرگ‌ترین مزیت این نوع از صندوق‌ها است که قابل رقابت با سرمایه‌گذاری در بازار سهام است. همچنین زمان بازپرداخت مبلغ فروش این واحدها حداکثر ظرف مدت ۳ روز به حساب مشتری انتقال می‌یابد. بنابراین نقد شوندگی بهتری نسبت به نوع غیرقابل معامله خود را دارند.
۲- محاسبه NAV آنی
میزان NAV یا ارزش خالص دارایی‌های صندوق‌ها معمولاً برای روز کاری بعد محاسبه می‌شود یعنی برای خرید یک واحد سرمایه‌گذاری آنها باید قیمت فردا آن واحد محاسبه شود ولی در ETF میزان NAV هر دو دقیقه محاسبه می‌شود و برای خرید آنلاین و محاسبه قیمت هر واحد مشکلی وجود ندارد.
۳- معافیت مالیاتی
طبق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به‌منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی، خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری ETF معاف از مالیات است؛ و همان‌گونه که قبلاً ذکر شد برای خریدوفروش این واحدها هیچ‌گونه مبلغی جز کارمزد خرید و فروش دریافت نمی‌شود.
۴- بدون نیاز به صف خریدوفروش
درست است که ساز و کار سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها مشابه بازار سهام است اما سرمایه‌گذاران برای معامله واحدهای آنها نیازی به منتظر بودن در صف خرید و یا فروش ندارند و به‌صورت آنی قابل معامله هستند.
۵- شفافیت
صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در طول روز و هنگامی‌که بازارها باز هستند، خریدوفروش می‌شوند. قیمت‌گذاری سهام آنها در طول ساعت کاری بورس به‌صورت پیوسته است؛ بنابراین سرمایه‌گذاران آنها در لحظه می‌دانند چه مبلغی برای خرید سهام پرداخت کرده یا چه مبلغی برای فروش سهام دریافت می‌کنند.
شفافیت احتمال تقلب یا سوءاستفاده از طرف مدیران صندوق را کاهش می‌دهد.
۶- هزینه‌های پایین‌تر
هزینه‌های عملیاتی صندوق بورسی نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری غیرقابل معامله کمتر است. دلیل آن انتقال هزینه‌های ارائه خدمات مشتری از صندوق به کارگزاری است.
معایب
امکان خرید و فروش لحظه‌ای در بورس همان‌طور که می‌تواند به‌عنوان مزیت این نوع صندوق‌ها مطرح شود اما در شرایطی می‌تواند برای سرمایه‌گذاران نوپا که کمتر توانایی کنترل هیجانات خود را دارند زیان‌آور باشد. چون برای دستیابی به بازدهی مطلوب نیاز به‌صرف زمان مناسب است. اما افراد تازه‌کار شاید کند بودن و یا ضرر کوتاه‌مدت احتمالی را نتوانند تحمل کنند و با ضرر سرمایه خود را خارج کنند. درصورتی‌که ذات سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در بورس بر اساس سرمایه‌گذاری میان‌مدت و یا بلندمدت است.
سرمایه‌گذاری در بازار ارز
- سرمایه‌گذاری در بازار ارز به دلیل نوسانات قابل توجه ارزها می‌تواند سود زیادی برای شما به ارمغان بیاورد، اما ریسک‌های مرتبط نیز بالا است.
مزایا
- شما می توانید در این بازار سرمایه خود را به صورت نقدی و فیزیکی نگهداری کنید.
- در طی سال های اخیر همواره ارزش دلار در کشور ایران به صورت چشمگیری رو به صعود بوده است. اگرچه این مسئله در کل نمی تواند برای کشور ما خوب باشد و یک مزیت به حساب نمی آید اما برای فردی که می خواهد سرمایه گذاری دلار را انجام دهد می تواند یک مزیت بسیار مهم تلقی شود.
- امکان خرید و فروش دلار به صورت فیزیکی و در لحظه وجود دارد.
- دلار یکی از ارزهای رایج در سراسر دنیا محسوب می شود که بسیاری از بازارهای داخلی کشورهای مختلف بر اساس نوسانات آن تنظیم می شوند.
معایب
- در برخی از مواقع حساس امکان دارد به راحتی نتوانید دلارهای خریداری کرده را بفروشید و نقد کنید.
- سعی کنید همه بودجه خود را در بازار سرمایه گذاری دلار وارد نکنید چرا که ریسک بالایی دارد.
- بازار دلار می تواند تنها با توافقی که بین ایران و آمریکا صورت می گیرد در طول یک شبانه روز سقوط کند و به شکل محسوسی افت کند.
- قیمت دلار در هر فصل و یا مناسبتی می تواند به صورت غیر منتظره ای دچار نوسان شود.
- در مورد میزان رشد و سودآوری سالانه دلار نمی توانیم با قطعیت پیش بینی کنیم.
- گاهی به دلیل شرایط حساسی برخی از قوانین محدود کننده در خرید و فروش توسط دولت ها وضع می شود که موجب نوسانات مختلفی در بازار می شود.
سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال
ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی یک نوع پول الکترونیکی و دیجیتالی هست که بر پایه فناوری بلاک چین قرار دارد. ارزهای دیجیتال شکل فیزیکی ندارن و مثل سکه و اسکناس قابلیت لمس کردن را ندارن و برای دسترسی و استفاده از ارز دیجیتال باید از طریق سیستم های نرم افزاری اقدام کرد.
مزایا
1- سادگی انجام معاملات
معاملات ارز دیجیتال را می‌توان از طریق صرافی‌های انلاین معتبر به اسانی و امنیت کامل انجام داد. شما می‌توانید از طریق یک صرافی ارز دیجیتال و با پول‌های رایج کشور و از طریث همه کارت های بانکی تنها با ثبت نام در یک صرافی ارز دیجیتال شروع به خرید و فروش رمز ارزها بکنید.
2- امنیت بسیار بالا
ارزهای دیجیتال بر پایه فناوری بلاک چین و بصورت غیر متمرکز فعالیت می‌کنند و امینت را برای کاربران تامین می‌کنند. این مورد یکی از مهمترین مزیت‌های ارز دیجیتال می‌باشد..
3- سرمایه گذاری پر سود
بیت کوین در ابتدای راه‌اندازی ارزش چندانی نداشت و با گذشت زمان و افزایش محبوبیت در بین مردم جهان و شرکت‌های بزرگ قیمت آن از چند دهم سنت تا چند هزار دلار افزایش یافت و طبق امار جهانی بهترین دارایی در 12 سال گذاشته است.
4- قابلیت انتقال به هر جای دنیا
برای ارزهای دیجیتال یک موقیعت مکانی خاص تعیین نشده و هیچ محدوده یا نقطه مشخصی برای تبادلات آن وجود ندارد و هر فردی در هر جای جهان می‌تواند بدون هیچ‌گونه مشکل سرمایه خود را ب صورت ارزهای دیجیتال به هر کشوری در سریع ترین زمان انتقال دهد. ا
5- خرید و فروش 24 ساعته و هفت روز هفته
بازارهای سهام تنها در روزهای کاری از ساعت 9:30 تا 16:30عصر فعالیت داشته ولی در ارزهای دیجیتال شما می توانید در 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته خرید و فروش ارزهای دیجیتال را از طریق صرافی های ارز دیجیتال انجام دهید.
معایب
1- نبود نظارت و قوانین تنظیم شده
همان‌طور که گفتیم ارزهای دیجیتال بدون نظارت و به صورت غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند و همین امر باعث شده تا برای هر فردی امکان ساخت یک ارز دیجیتال در بلاک چین فراهم باشد. هیچ تضمینی در کیفیت و کارآمد بودن ارزها و همچنین امنیت آن وجود ندارد و هیچ سازمان و مقرارتی برای آن تنظیم نشده است.
2- طرفدار و سرمایه گذار کم
با توجه به اینکه از شروع فعالیت ارزهای دیجیتال تقریبا 11 سال می‌گذرد و تقریبا 3 سال است که ارزهای دیجیتال به صورت فراگیر در جهان رایج شده ولی نسبت به سایر بازار های مالی افراد بسیار کمی تمایل به سرمایه گذاری در این حوزه را دارند.
3- بازار پر ریسک و پر از کلاهبرداری
از معایب دیگر این بازار می‌توان به کلاهبرداری اشاره کرد که بسیار رایج است. چون نوع فعالیت این بازار به‌طوری است که هیچ سازمان یا نهادی آن را کنترل نمیکند و از طرفی هم این بازار بر روی بستر اینترنت و شبکه است.
4- نوسانات شدید قیمتی
با توجه به اینکه افراد بسیار کمی در این بازار فعال می‌باشند و در کل مقدار سرمایه موجود در کل بازار نسبت به سایر بازار ها کم است، افرادی هستد که با اوردن سرمایه بزرگ و خرید یک ارز باعث افزایش چند صد درصدی آن ارز شده و بعد از اینکه به سود بزرگی رسیدن با فروش آن ارز در بالاترین قیمت باعث دامپ و ریزش شدید ارز می‌شوند.
سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت اسمارت مانی
- یکی از مهمترین مزایای صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری اسمارت مانی ، تنوع آنها است و این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران با روحیات و اهداف مختلف، بتوانند تجربه‌ای مناسب از سرمایه‌گذاری داشته باشند. این صندوق‌ها با نام صندوق‌های درآمد ثابت غیرریالی و ارزی، امکان حفظ سرمایه در برابر تورم با حفظ سرمایه اولیه به صورت دارایی ارزی و بازدهی ارزی را فراهم می‌کنند که هر کدام ویژگی‌های مختلف و قشر خاصی از مخاطبان را مورد هدف قرار می‌دهد.
ارسال دیدگاه
پست های مرتبط
19 آبان 1403
طلا امن ترین پناهگاه سرمایه گذاری
چرا طلا همچنان امن ترین پناهگاه سرمایه‌گذاری است؟ طلا از گذشته‌های دور تا به امروز…
8 آبان 1403
چشم‌انداز بازار جهانی انرژی تا سال 2030
چشم‌انداز بازار جهانی انرژی تا سال 2030 بازار انرژی جهانی با چالش‌ها و تغییرات زیادی…
7 آبان 1403
تاثیر قراردادهای اوپک روی قیمت نفت
تاثیر قراردادهای اوپک روی قیمت نفت قراردادهای اوپک (سازمان کشورهای صادرکننده نفت) نقش مهمی در…
7 آبان 1403
آینده بازار نفت در تقاطع اقلیم و سیاست
آینده بازار نفت در تقاطع اقلیم و سیاست بازار نفت یکی از مهمترین و پیچیده‌ترین…
